Persoonlijk Jaarverslag

Persoonlijk jaarverslag

Waarom?
De gemiddelde financiële huishouding bestaat uit salarisstroken, pensioenopgaven – vaak van verschillende werkgevers, hypotheekverzekeringen, lijfrentepotjes, wel en niet aftrekbare hypotheken en gespreide spaarrekeningen. Vaak zijn deze financiële producten in de loop der tijd afgesloten en is er van enige samenhang geen sprake (meer). Laat staan dat de vraag makkelijk beantwoord kan worden welke verwachtingen de u heeft als het gaat om uw toekomstige financiële situatie? Anders gezegd: niemand wil dat een financieel leven op drijfzand wordt gebouwd.

Een Persoonlijk Jaarverslag®, door de AFM (=Autoriteit Financiële Markten) genoemd als een voorbeeld van een excellente adviespraktijk. Dit Persoonlijk jaarverslag lost al deze onduidelijkheden voor u op.

“Een Persoonlijk Jaarverslag® brengt al uw financiële zaken terug naar een naar een helder en herkenbaar niveau: de vrij besteedbare euro in uw portemonnee”, aldus Tim van Dasselaar, directeur van van Dasselaar & Partners. Dankzij deze benadering een Persoonlijk Jaarverslag® op huishoudboekjesniveau dus. “Geen ingewikkeld gedoe over box 1 en 3, AOW en WIA of een hypotheek die wel, niet of voor de helft is afgelost bij overlijden. Nee, een duidelijk overzicht van de euro's die u te besteden hebt in alle denkbare scenario's: arbeidsongeschikt, eerder stoppen met werken, pensioneren en overlijden. Het resultaat kan worden verwerkt in een grafiek en een tabel. Op basis daarvan kan iedereen – ondernemer, werknemer en particulier - heel eenvoudig, heldere en weloverwogen financiële beslissingen nemen.

Het is deze benadering niet belangrijk wie de producten in beheer heeft. Het is wel belangrijk, dat al uw financiële producten worden meegenomen in dit overzicht.

Indien u dit wenst is bemiddeling wel mogelijk.

Omdat van Dasselaar & Partners met geen enkele financiële instelling gelieerd is of daarmee financiële banden heeft, is onafhankelijkheid in advisering hierin gewaarborgd.

De uit het advies voorgekomen acties, neemt van Dasselaar & Partners op verzoek van u in behandeling. Als hier produktinvulling uit voort komt, wordt eventuele provisie in mindering gebracht op het product waardoor het rendement toeneemt. Indien mogelijk zullen wij bestaande producten moderniseren, waardoor deze producten veel voordeliger worden. Het voordeel overstijgt altijd kosten die aan deze vorm van advisering zijn verbonden.

U krijgt hier volledig inzicht in. Alles gebeurt op basis van open calculatie.

Aan de hand van dit verslag bepaalt u zelf wat uw doelstellingen zijn. U wilt tenslotte nu en in toekomst altijd prettig blijven leven. Uw financiën moeten uw inkomensstromen nu en in de toekomst ondersteunen. Het heldere overzicht wat u ontvangt, zorgt er in ieder geval voor dat u zelf kunt bepalen welke aanvullende voorzieningen in uw persoonlijke situatie nodig zijn. Het advies wordt zuiver ingevuld zonder concrete produktinvullingen op het gebied van inkomens- en vermogensplanning. Produkten komen pas in de bemiddelingsfase aan de orde.

Om in deze fase de onafhankelijkheid van van Dasselaar & Partners te benadrukken, wordt voor dit gesprek een vergoeding in rekening gebracht, die eventueel later te verrekenen is met provisie-inkomsten. Wij werken in ieder geval op volledige beloningstransparantie.

Reacties van relaties:

Wij zijn intussen rond de 62 jaar. Jarenlang hebben we gewerkt en nu kijken we uit naar ons pensioen. Wij hadden geen enkel idee hoeveel pensioen we zouden krijgen en hoe we verder ons financiële leven zouden gaan invullen. Dankzij het Persoonlijk Jaarverslag weten we nu waar we staan: We weten welk pensioen we krijgen, hoe onze hypotheeklast eruit gaat zien, hoe ons spaargeld zich ontwikkelt.

Kortom, we zijn gelijk plannen gaan maken, omdat we weten waar we aan toe zijn.

_______________________________________________________________________________

Wij hebben de laatste 10 jaar diverse keren allerlei soorten financiële producten afgenomen, extra pensioenopbouw, een beleggingshypotheek, levensloop enz. We zagen gewoon niet meer hoe het ene met het andere te maken had. In de presentatie van het Persoonlijke Jaarverslag staat nu alles op een rijtje. We zien precies wat er gebeurt. Eindelijk hebben we overzicht. We leven nu veel rustiger.

_______________________________________________________________________________

Ik ben net gescheiden, ben verhuisd, heb mijn hypotheek meegenomen en ben weer nieuwe financiële verplichtingen aangegeven. Ik heb weer overal provisies betaald. Nu heb ik eens een Persoonlijk Jaarverslag laten maken. En wat blijkt: Ik betaal nu maandelijks een abonnement. Zij hebben mijn producten up to date gebracht, de provisie eruit gehaald. Uiteindelijk ben ik per maand meer dan €. 100,- goedkoper uit. Terwijl ik nu jaarlijks contact heb met van Dasselaar & Partners, want dat hoort bij het abonnement.

_______________________________________________________________________________